Cuando abras una cuenta de Zettle by PayPal, te haremos una serie de preguntas y lo seguiremos haciendo en forma ocasional. A veces, lo hacemos en la aplicación y, ocasionalmente, por correo electrónico o teléfono.
Tu seguridad es muy importante para nosotros y estas preguntas nos ayudan a protegerte. También las usamos para filtrar a los titulares de cuentas de Zettle que intentan participar en prácticas deshonestas o ilegales. Por eso, debemos hacer estas preguntas a todos, sin excepción. Al responderlas, nos ayudas a proteger tu identidad y evitar actividades delictivas.
¿Qué tipo de preguntas hacemos?
Estos son algunos ejemplos de la información que necesitamos:
- ¿Para qué utilizas nuestros servicios?
- ¿Cuál es la estructura de titularidad de tu empresa?
Identificación y verificación
También podríamos solicitar documentación del registro de tu empresa y verificar que tienes derecho a representarla. Otros documentos que solicitamos son aquellos que en los que se pueda confirmar tu identidad y dirección, tales como:
- una copia de tu INE;
- una identificación con foto emitida por el Gobierno.
Regulaciones
Operadora PayPal de México es un agregador de pagos que la CNBV (Comisión Nacional Bancaria y de Valores) y el Banxico (Banco de México) regulan y que nos exige conocer a nuestros clientes y cómo utilizan nuestros servicios durante la relación comercial. Zettle by PayPal trabaja activamente para proteger a nuestros comerciantes, la empresa y la sociedad al prevenir actividades delictivas, como el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo, etc.
En pocas palabras, te hacemos preguntas personales porque es un requisito normativo y como parte de nuestra responsabilidad social, debemos contrarrestar las actividades delictivas. Por eso podemos contactarte en diferentes momentos y de forma ocasional. No enviamos preguntas a todos los usuarios simultáneamente y las preguntas pueden variar de un usuario a otro.
PREGUNTAS FRECUENTES
Soy cliente desde hace varios años, ¿por qué tengo que responder estas preguntas ahora? ¿Tienes preguntas o deseas enviar más documentos?
Todos las instituciones financieras, como bancos, proveedores de pagos, entre otros, tienen que tener información actualizada sobre sus usuarios durante toda la relación. Como agregador de pagos, hacemos estas preguntas a todos nuestros usuarios cuando se registran recientemente y a medida que pasa el tiempo.
¿Por qué se suspendió mi cuenta?
Si no recibimos los documentos que solicitamos o las respuestas a las preguntas que formulamos, a veces, suspenderemos temporalmente las cuentas de los clientes. Esto se debe a que, de acuerdo con las regulaciones a nivel mundial, no estamos autorizados a prestar nuestros servicios a un usuario si no sabemos quiénes son o para qué usan nuestros servicios. Cuando hayamos recibido suficientes respuestas o los documentos que solicitamos, reactivaremos tu cuenta.
Considero que algunas de estas cuestiones atentan contra mi privacidad. ¿Tienes alguna pregunta?
Para proteger la confianza que tenemos como actores sociales, tenemos la obligación de hacer estas preguntas. De conformidad con la Ley de Medidas contra el Lavado de Dinero, todos los bancos y otras instituciones financieras tienen la obligación de conocer bien a sus clientes. Por lo tanto, las autoridades nos exigen que recopilemos esta información acerca de nuestros clientes. Los clientes al responder preguntas nos ayudarán a comportarnos de manera responsable y evitar actividades delictivas. Sabemos que la mayoría de nuestros usuarios cumplen con las normas. Sin embargo, para confirmarlo e identificar a los que no lo hacen, hacemos estas preguntas a todos, sin excepción. Tienes que saber que no hacemos estas preguntas porque sospechamos de tu empresa en particular.
¿Puedo responder estas preguntas más tarde o puedo proporcionar los documentos después?
Sí, puedes contestar nuestras preguntas o enviar los documentos solicitados en cualquier momento que lo desees. Sin embargo, si no recibimos una respuesta, tendremos que desactivar o limitar la funcionalidad de la cuenta hasta que hayamos recibido las respuestas o los documentos solicitados.
¿Tengo que responder estas preguntas o proporcionarles estos documentos?
Sí, todos los clientes tienen que responder estas preguntas. Es nuestro deber como institución financiera y como actor social responsable hacer estas preguntas a todos nuestros clientes. De conformidad con las medidas contra el lavado de dinero, como agregador de pagos, también tenemos la obligación de conocer bien a nuestros clientes.
Ya me hicieron preguntas similares o me solicitaron documentos similares recientemente. ¿Por qué hacen estas preguntas o solicitan estos documentos de nuevo?
De forma periódica, como agregador de pagos, tenemos que hacer estas preguntas, ya que las autoridades exigen que todos los bancos y otras instituciones financieras actualicen la información de sus clientes. Nuestro principal objetivo es proteger los intereses financieros de los clientes y protegerlos de actividades delictivas, como robo de identidad, fraude y phishing. Del mismo modo, de conformidad con la Ley de Medidas contra el Lavado de Dinero, tenemos la obligación de conocer bien a nuestros clientes. Hacemos estas preguntas a todos nuestros clientes, tanto nuevos como existentes, independientemente de su antigüedad como clientes nuestros. Si recientemente respondiste preguntas similares, te pedimos disculpas, pero tenemos la obligación de recopilar tus respuestas de nuevo. Si sabes todas las respuestas, solo tomará unos minutos.
¿Todas las instituciones financieras hacen estas preguntas?
Sí, todos los bancos y otras instituciones financieras tiene la obligación de conocer bien a sus clientes, conforme a la Ley de Medidas contra el Lavado de Dinero. Por lo tanto, las autoridades nos exigen que, como agregador de pagos, hagamos estas preguntas a los clientes. La forma y el momento de hacerlo pueden variar, pero las exigencias del Gobierno son las mismas para todos.
¿Para qué utilizan la información o los documentos?
Usamos la información para conocer y comprender a nuestros clientes a fin de salvaguardar sus intereses financieros e identificar cualquier actividad delictiva. Hacemos esto para protegerte como cliente y proteger a la sociedad en general. Entendemos que la mayoría de nuestros clientes son honestos. De conformidad con la Ley de Medidas contra el Lavado de Dinero, todos los bancos y otras instituciones financieras tiene la obligación de conocer bien a sus clientes. Como agregador de pasos, usamos la información para actualizar nuestros sistemas de clientes con el fin de cumplir con los requisitos de un buen conocimiento del cliente.
¿Quién puede ver mis respuestas o documentos?
La información que nos proporcionas es estrictamente confidencial de acuerdo con las normas de secreto bancario. También cumplimos con la Ley de Protección de Datos Personales.
Cometí algunos errores que deseo corregir. ¿Cómo lo hago?
Contacta a nuestro equipo de soporte por el teléfono o correo electrónico conectado a tu cuenta de Zettle by PayPal.