Atualização de dados, envio de informações e documentos
Para criar uma conta na Zettle é necessário fornecer alguns dados e, após sua conta ser criada, ocasionalmente, poderemos encaminhar mais algumas perguntas ou solicitar documentos em seu e-mail cadastrado.

Sua segurança é importante para nós
A Zettle leva sua segurança a sério e manter seus dados atualizados nos ajuda a protegê-lo ou até mesmo excluir usuários que queiram praticar atividades ilegais. Por isso, podemos solicitar informações e documentos sempre que necessário. Assim, você nos ajuda a proteger a sua identidade e nós somos capazes de prevenir atividades desonestas.

Você pode estar se perguntando: quais tipos de perguntas a Zettle faz?

Aqui estão alguns exemplos de informações que nós precisamos:

Para que você utiliza os nossos serviços?
Qual o seu local e horário de trabalho?
Qual o valor médio de suas vendas?

Identificação e verificação

É possível que solicitemos a documentação do registro da sua empresa e a comprovação de que você está autorizado a representá-la, além de solicitar documentos que confirmem sua identidade e seu endereço, como:

uma cópia do seu documento de identidade com CPF
conta de água, luz ou telefone
fotos de seu estabelecimento/serviços

Regulamentação

A Zettle é uma empresa que, em cumprimento às normas do Banco Central (BACEN), deve estar ciente de quem são seus clientes e para quais finalidades os seus serviços são utilizados. Nos preocupamos em proteger os nossos comerciantes, a empresa e a sociedade como um todo através da utilização de medidas de prevenção contra atividades criminosas, tais como lavagem de dinheiro, venda de produtos ilegais etc. As perguntas que fazemos e que contém teor pessoal podem variar de um usuário para o outro e estão em conformidade com requisitos regulatórios, com nossa política de responsabilidade social e com a prevenção de atividades criminosas. Por isso, costumamos direcionar essas perguntas aos nossos usuários em diferentes ocasiões e não a todos simultaneamente.

Perguntas frequentes

Se já sou cliente há muitos anos, por que agora preciso responder essas perguntas ou enviar mais documentos?
No Brasil, as empresas de meios de pagamento precisam obter informações atualizadas sobre os usuários durante o seu relacionamento com eles. Este é um requisito da legislação brasileira (Circular n° 3.978 de 23/1/2020 do Banco Central do Brasil, por exemplo) e das diretrizes gerais do Conselho de Controle de Atividades Financeiras (COAF), que supervisiona as medidas de combate à lavagem de dinheiro e financiamento de atividades terroristas.

Alguns desses assuntos violam a minha privacidade. Vocês realmente têm permissão para fazer essas perguntas?
De acordo com a legislação aplicável às empresas de meios de pagamento no Brasil, elas devem obrigatoriamente conhecer o ramo de atividade em que seus clientes atuam e, consequentemente, dados pessoais que comprovem a licitude do negócio. Estamos cientes de que quase todos os nossos usuários são idôneos, mas para identificar eventuais irregularidades é necessário fazer algumas perguntas sempre que for necessário para garantir a segurança de todos os envolvidos em uma transação. Sendo assim, as autoridades exigem que nós tenhamos informações sobre os nossos clientes e, portanto, ao responder as perguntas solicitadas, você está nos ajudando a agir de maneira responsável e a prevenir atividades criminosas.

Posso responder as perguntas ou fornecer os documentos em outro momento mais oportuno para mim?
Sim, você pode responder as perguntas ou enviar os documentos solicitados quando quiser. No entanto, lembre-se de que quanto mais rápido encaminhar o que foi solicitado, mais rápida sua análise será finalizada.

Eu preciso responder essas perguntas/eu preciso enviar os documentos?
Sim, todos os clientes devem responder as perguntas e encaminhar os documentos sempre que solicitado. Enquanto empresa de meios de pagamento e atora social responsável, é nosso dever questionar, quando necessário, nossos clientes.

Vocês recentemente me fizeram perguntas/solicitaram documentos similares a esses. Por que estão me questionando/solicitando esses documentos novamente?
Nós precisamos fazer perguntas com regularidade, pois as autoridades brasileiras exigem que empresas de meio de pagamentos atualizem suas informações sobre seus clientes. Nosso principal objetivo é salvaguardar os seus interesses financeiros e proteger você contra atividades criminosas, tais como roubo de identidade, fraude e phishing (coleta ilegal de dados). Além disso, de acordo com o conjunto de normas aplicáveis aos serviços de meios de pagamento, nós somos obrigados a manter os dados de nossos clientes atualizados e podemos a qualquer momento solicitar essas informações e documentos tanto aos novos quanto aos clientes antigos.

Todas as empresas de meio de pagamentos fazem essas perguntas?
De acordo com a legislação de combate à lavagem de dinheiro, todas as empresas de meio de pagamentos no Brasil são obrigadas a conhecer quem são seus clientes. Sendo assim, as autoridades brasileiras exigem a atualização de dados e informações sempre que acreditarem ser necessário. Como e quando isto ocorre pode variar entre as instituições, mas as exigências do Governo são iguais para todos.

Para que vocês utilizam essas informações/documentos?
Nós utilizamos as informações para conhecer e entender melhor os nossos clientes, salvaguardar seus interesses financeiros e identificar possíveis atividades criminosas, isso é feito para proteger você como cliente e a sociedade como um todo. As informações são utilizadas para atualizar nosso banco de dados e cumprir os requisitos das autoridades governamentais que os regulam.

Por que a minha conta foi pausada?
Por questões de segurança nós, às vezes, pausamos temporariamente as contas dos usuários. Segundo a legislação aplicável aos serviços de meios de pagamento, estamos proibidos de fornecer nossos serviços a usuários cuja identidade ou propósito de utilização sejam desconhecidos por nós. Após o recebimento de respostas satisfatórias ou dos documentos solicitados, sua conta é reativada.

O que acontecerá se eu não responder estas perguntas/não fornecer os documentos solicitados?
Se você não fornecer os dados solicitados, não poderemos oferecer nossos serviços e sua conta seguirá bloqueada.

Quem terá acesso às minhas respostas/documentos?
As informações que você fornecer serão tratadas com a máxima confidencialidade, em conformidade com a Lei Geral de Proteção de Dados - LGPD, que regulamenta o tratamento de dados pessoais, inclusive nos meios digitais, por pessoa natural ou por pessoa jurídica de direito público ou privado, com o objetivo de proteger os direitos fundamentais de liberdade e de privacidade.

Você também pode saber mais sobre nossa política de privacidade clicando aqui.

Mantenha os seus dados atualizados

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